Kurz finanční gramotnosti aneb jak nenaletět nepoctivým poradcům

"Devět desetin moudrosti je být moudrý včas." (M. T. Cicero)

 

Pověst finančního poradenství v ČR

Finanční poradenství - v ČR velmi kontroverzní téma. Toto odvětví má velmi špatnou pověst a povolání finančního poradce se v rámci prestiže řadí na předposlední příčku - hůř už je na tom pouze uklízečka. A není se co divit! Trh je přeplněný řadou finančně - poradenských společností, ve kterých pracují tisíce poradců.

A mnoho z nich je, bohužel, co do kvality posktovaných služeb, resp. rad a doporučení, na velmi mizerné úrovni. Když k tomu přidáme ještě fakt, že mnoho z nich chce své neodborné a někdy až poškozující rady "zaplatit" někdy i desítkami kontaktů na další klienty, je zcela logickým vyústěním to, že se většina lidí při vyslovení "finanční poradce" pokřižuje.

Proč se kurzu zúčastnit?

Na druhou stranu jsou finance oblast, kterou řeší každý - ať už je to běžný či spořicí účet, spotřebitelský nebo hypoteční úvěr, úrazové a životní pojištění, povinné ručení, havrijní pojištění a pojištění majetku, cestovní pojištění, všemožné druhy spoření a investic nebo třeba snížení nákladů.

V každé této oblasti má člověk na výběr desítky až stovky produktů, jejich podmínky se navíc neustále mění, vyznat se v nich a umět si vybrat ty nejlepší je tedy velmi komplikované. Mnoho lidí tyto záležitosti řeší na pobočce ve své bance - např. u ČSOB. Když tedy potřebuje pojištění, dostane ho od ČSOB. Potřebuje-li hypoteční úvěr či chce-li pravidelně investovat, rovněž využije produktů ČSOB. To však také není dobrý způsob správy financí - není totiž v možnostech žádné společnosti, aby všem klientům všech různých potřeb, povolání, věků atd. nabídla absolutně všechny produkty za nejvýhodnějších podmínek.

To je shrnutí hlavních důvodů, které mě vedly k vytvoření tohoto kurzu. V odvětví finančního poradenství se pohybuji přes 5 let a za tu dobu jsem navázal spolupráci s téměř 800 klienty, poznal jsem spoustu kvalitních i nekvalitních (podvodných) poradců, kvalitních i nekvalitních produktů, byl jsem školen na různé prodejní (a někdy až nátlakové) metody, a o to vše se s Vámi chci podělit.

• Je Vám líto vyhazovat peníze z okna?
• Už jste někdy naletěli finančnímu poradci či si uzavřeli nevýhodnou smlouvu a nechcete to opakovat?
• Chcete se vyznat ve finančních produktech, znát jejich princip a vědět, který z nich je pro který účel vhodný?
• Zajímá Vás jak se bránit, když Vám pojišťovna vyplatí málo peněz za pojistnou událost?
• Máte uzavřené některé produkty a chcete si ověřit, zda jsou výhodné?
• Chcete znát manipulativní techniky prodejců a poradců, dokázat je odhalit a být vůči nim imunní?

Tak právě pro Vás je kurz určen!

Kurz bude rozdělen na čtyři cca 1,5 hodinové bloky, které budou probíhat v úterý od 17:30. Termíny jsou: 10.3., 17.3., 24.3. a 31.3.2015. Kurz je bezplatný, bude probíhat v sídle naší společnosti v budově Millenium Center na Hybešově 42, 602 00 Brno a bude završen certifikací, tedy i obdržením certifikátu. Kromě mé osoby Vás budou kurzem provázet různí odborníci z oblasti finančního trhu. S sebou potřebujete jen zapisovací potřeby, pro zájemce je zde i možnost nechat si zkontrolovat aktuální finanční produkty.

Mám obrovskou radost, že se chcete dál vzdělávat a rozvíjet! Těším se na Vás! :)

Adam